Las cooperativas ya implementan nuevo programa de prevención de lavado de dinero o bienes. Para ello fue elaborado un manual que les permite la comprensión y aplicación de los procesos para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita.

El Instituto Nacional de Cooperativismo (Incoop) y la Confederación Alemana de Cooperativas (DGRV) generaron procedimientos integrales para prevenir el lavado de dinero en las cooperativas, de acuerdo a la normativa vigente en el país sobre el tema.

Con este instrumento se quiere transmitir a las personas que trabajan en las entidades solidarias, la importancia que tiene la detección y el reporte de aquellas operaciones poco habituales que pudieran ser sospechosas de lavado de dinero. También se destaca la importancia del conocimiento de los socios, clientes y proveedores de las cooperativas como base fundamental para prevenir y detectar operaciones realizadas con recursos procedentes de actividades ilícitas.

En el mencionado manual se transmiten los métodos y las técnicas utilizadas en las diferentes etapas de las operaciones, estableciendo especial énfasis en la etapa de situación o colocación, porque representa el momento más débil del proceso, donde el dinero en efectivo fluye en grandes cantidades.

Las cooperativas se están adecuando a lo establecido por la Ley 1015/96 “Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes”, teniendo en cuenta que la reglamentación de la mencionada normativa para el sector, realizada por la Secretaría Nacional de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad), fue dictada en abril de 2008.