El BBVA recurrió finalmente ayer a la fiscalía   para denunciar a uno de sus gerentes, Rodrigo Antonio Palumbo Villalba, por  presunta lesión de confianza. De la presentación se deduce que dicho  funcionario llegó a facilitar  hasta G. 1.000 millones por día al cliente Alberto Pereira Johannsen, denunciado en otro plano por varios casos de estafa, principalmente por afectados del sector ganadero. El BBVA se quedó con un clavo de G. 27.420 millones, según la denuncia.

El Banco Bilbao Viscaya Argentaria Paraguay SA (BBVA) solicitó  ayer al fiscal de turno, Miguel Vera Zarza, la imputación por lesión de confianza de su gerente de riesgos, Rodrigo Palumbo Villalba, a quien acusa de haber aprobado  irregularmente “acreditaciones anticipadas” de cheques a favor de Alberto Pereira Johannsen, en algunos casos hasta un promedio de G. 1.000 millones por día.

Independiente a dichas operaciones, la denuncia menciona que la deuda total que mantenía Pereira Johannsen con el BBVA ascendía  hasta el viernes 3 de junio pasado a G. 27.420 millones, equivalentes a casi US$ 7 millones.

El banco responsabiliza a Palumbo, principalmente, por el súbito incremento que tuvo  los “saldos deudores” de dos cuentas (caja de  ahorro y  cuenta corriente) del citado cliente en un lapso de aproximadamente diez días, entre el 26 de mayo y el 6 de junio de 2011.

Los datos aportados por el BBVA a la fiscalía indican que dichos saldos saltaron en ese lapso de un global de G. 1.956 millones a 12.320 millones, lo que muestra un aumento de G. 10.364 millones.

Esta cifra está ligada por otro lado a la existencia de siete cheques involucrados en el extraño circuito de aprobaciones irregulares que pusieron en vigencia Pereira Johannsen y Palumbo, según la denuncia.

En relación a cómo se perpetró el presunto ilícito, dice que Palumbo otorgó fuera de su ámbito de delegación liberaciones anticipadas en la cuenta del citado cliente “de cheques cargo otros bancos en el día del depósito, los cuales se ingresaban para poder pagar cheques librados por este último y que entraban al cobro ese mismo día”.

Esta acreditación anticipada consistía en otras palabras en anticipar los fondos evitando esperar la confirmación o devolución del cheque en el plazo de 24 ó 48 horas, como es de rigor en esas operaciones. El plazo de 24 horas corre si el cheque  es depositado antes de las 12:30, y el de 48 horas, si ocurre después de ese horario.

Al respecto, la denuncia alega que intencionalmente todos los cheques de los días de referencia fueron depositados por Pereira Johannsen después de las 12:30 “a los efectos de que el instrumento bancario ingrese a cámara compensadora recién al día siguiente”  y de esa forma ganar más tiempo para una supuesta cobertura posterior, que nunca ocurrió.

Pereira Johannsen habría usado estos fondos para tratar de cubrir el cuantioso dinero que había obtenido en préstamo de particulares para  negocios ganaderos, que hasta el año pasado le iban muy bien. Se cree que dejó un agujero de por lo   menos US$ 12 millones, que podría llegar incluso a US$ 20 millones.