El presidente del BBVA dijo el miércoles que la Superintendencia de Bancos iniciará una auditoría en su entidad, pero recién la semana próxima, a raíz del cuantioso desfalco del que fue víctima. Sin embargo, el titular del BCP reveló ayer que la pesquisa contable ya comenzó el mismo día miércoles a la siesta.

“El personal de la Superintendencia de Bancos se constituyó ayer (por el miércoles) antes del mediodía en el banco (por el BBVA). Están recabando información”, anunció ayer el presidente del Banco Central del Paraguay (BCP), Raúl Corvalán, al hablar con la prensa tras una visita hecha al Palacio de Gobierno.   

La información facilitada  por Corvalán se contrapone a la versión dada el miércoles a últimas horas de la tarde por el titular del BBVA, Vicente Bogliolo, quien preguntado sobre si algún grupo de fiscalizadores o auditores de instituciones estatales ya se había instalado en su banco, respondió que no, pero que ya hay una decisión de la Superintendencia de adelantar para el BBVA una auditoría que se hace habitualmente  cada año.   

Cuando se le insistió sobre el día o la fecha en que entrarían dichos supervisores, manifestó que probablemente el lunes o martes próximo, añadiendo que ellos están de hecho totalmente de acuerdo con dicha decisión, pues les permitiría confirmar los datos que están levantando sus propios auditores sobre el desfalco ocurrido últimamente en la entidad.   

Es posible que Bogliolo haya tratado de postergar la información sobre la presencia de los auditores de la Superintendencia para evitar un  mayor desgaste de la imagen institucional del BBVA, que está afectada por este hecho, como él mismo reconoció ante la  prensa.

El mayor punto en contra de dicho banco es la presunta participación de sus funcionarios (tres gerentes) en la estafa atribuida al ganadero Alberto Pereira Johannsen, cliente desde hacía un buen tiempo del BBVA. Fuentes extraoficiales indican  que los gerentes serían Rodrigo Palumbo Villalba (ya está denunciado por el  banco), Constantino Aranda y Gustavo Cáceres, quienes fueron suspendidos en sus cargos.   

La supervisión  

“La supervisión en nuestro país se hace de dos maneras: ‘extra situ’, es decir, con informaciones que te proveen las mismas instituciones, e ‘in situ’, cuando los inspectores van y revisan, también al azar, tomando aleatoriamente muestras de carpetas, por ejemplo de créditos”, explicó Corvalán, sosteniendo que es difícil agarrar todas las operaciones crediticias, porque eso llevaría demasiado tiempo.   

Otras fuentes técnicas cercanas al BCP dijeron a nuestro diario que para este año el BBVA ya estaba en la lista de los bancos a ser auditados, pero que ahora se  adelantó  todo a raíz de lo ocurrido. No hay un plazo definido para la auditoría, pues generalmente los fiscalizadores permanecen en  las entidades todo el tiempo que sea necesario.   

Generalmente, se trata de un equipo de varios especialistas (contadores, auditores, abogados y otros) que ingresan, en este caso a un banco, con un protocolo predeterminado a fin de cubrir todos los frentes posibles.   

Las fuentes aclararon también que en el caso del Sudameris Bank, donde también tenía una cuenta corriente el presunto responsable, no hará falta una auditoría especial debido a que administrativamente sus controles funcionaron, cortando de raíz los intentos de sobregiro al cancelarse la cuenta corriente que poseía allí Pereira Johannsen.